تصدرت صناديق الاستثمار في الأسهم السعودية قائمة الصناديق والمحافظ الاستثمارية التي تديرها البنوك السعودية خلال العام الجاري، حيث تفوقت على كافة صناديق الاستثمار في الاسواق العالمية بما فيها الاميركية والاوروبية والاسيوية. وقد استطاع احد عشر صندوقاً في الاسهم السعودية من تحقيق المراكز الأحد عشر الأولى من بين 133 صندوقا استثماريا رابحا لدى البنوك السعودية، وذلك منذ بداية العام 2003، وحتى منتصف شهر أكتوبر (تشرين الأول) الجاري. ومعلوم أن الصناديق الرابحة تستثمر أصولها في الاسواق الاقليمية والدولية، وفي قطاعات مختلفة اهمها الاسهم والسندات والنقد والمتاجرة والعملات.
وجاء صندوق المتاجرة بالأسهم السعودية للبنك السعودي البريطاني على قائمة الصناديق الرابحة من بين 133 صندوقاً استثمارياً، حيث حقق عائداً بلغ 73.4 في المائة، كأعلى عائد لصندوق استثماري في البنوك السعودية خلال العام الجاري، وفق تصنيف مركز بخيت للاستشارات المالية، اذ قفز سعر الوحدة للصندوق من 16.328 ريال (4.35 دولار) في الاول من يناير (كانون الثاني) الى 28.312 ريال (7.55 دولار) في الخامس عشر من هذا الشهر. وجاء صندوق الاسهم السعودية ـ 2 لبنك الرياض، في المركز الثاني حيث حقق عائداً بلغ 68.2 في المائة، يليه صندوق المضاربة الشرعية بالاسهم السعودية لشركة الراجحي المصرفية للاستثمار، والذي حقق عائدا بلغ 64.2 في المائة، ثم صندوق المتاجرة بالاسهم المحلية للبنك السعودي الامريكي بعائد بلغ 63.8 في المائة، يليه صندوق المساهم للبنك السعودي الامريكي بعائد بلغ 58.8 في المائة، وفي المركز السادس جاء صندوق الرياض للاسهم السعودية ـ 3، محققا عائدا بلغ 56 في المائة، ثم صندوق الاسهم السعودية للبنك السعودي البريطاني بعائد بلغ 54.8 في المائة، يليه صندوق الاهلي للمتاجرة بالاسهم السعودية للبنك الاهلي التجاري بعائد بلغ 54 في المائة، ثم صندوق الرياض للاسهم ـ 1 لبنك الرياض وصندوق المتاجرة بالاسهم السعودية للبنك السعودي الهولندي بعائد بلغ 52 في المائة لكل منهما، في حين جاء صندوق الاستثمار السعودي للبنك السعودي الفرنسي في المركز الحادي عشر بعائد بلغ 46.1 في المائة، أما صندوق الطيبات للاسهم السعودية الذي يديره بنك الجزيرة فقد حقق عائدا بلغ 41.2 في المائة، وجاء صندوق العربي لاسهم الشركات السعودية للبنك العربي الوطني بعائد بلغ 31.9 في المائة.
وتنقسم صناديق الاستثمار في الاسهم السعودية لدى البنوك الى ثلاث فئات حسب المجال الاستثماري، فهناك فئة الصناديق المتوافقة واحكام الشريعة الاسلامية، ويخضع هذا النوع من الصناديق الى مراقبة مستقلة من هيئة الرقابة الشرعية المتعاقدة مع بعض البنوك، وتتكون هذه الهيئة من كبار العلماء المتخصصين في الاقتصاد والفقة الاسلامي. ويستثمر هذا النوع من الصناديق اصوله في اسهم الشركات المساهمة السعودية ما عدا البنوك وتلك الشركات التي تتجاوز فيها نسبة المديونية الحد الذي قررته هيئة الرقابة الشرعية. اما النوع الثاني من صناديق الاسهم السعودية فهي الصناديق المتوافقة مع احكام الشريعة لكنها لا تخضع لهيئة رقابة شرعية مستقلة بل تراقب من قبل هيئة داخلية في البنك، وتستثمر هذه الصناديق اصولها في اسهم الشركات السعودية ما عدا البنوك، كما ان بعضها يستثمر في اسهم الشركات ذات المديونية العالية التي لا تتوافق مع الفئة الاولى. اما الفئة الاخيرة فهي الصناديق التقليدية وهذه لا تخضع لرقابة الهيئة الشرعية حيث تستثمر اصولها في كافة الاسهم المدرجة في السوق السعودي بما فيها البنوك والشركات. من ناحية اخرى استطاعت صناديق الاستثمار في اسواق الاسهم العالمية من تحقيق عوائد مهمة مقارنة بالسنوات الثلاث السابقة التي عانت فيها من خسائر متراكمة، فقد حقق سوق الاسهم الياباني افضل اداء متفوقاً على مثيلاته من الاسهم الاسيوية والاميركية والاوروبية.
وجاء صندوق الاسهم اليابانية الذي يديره بنك الرياض في المركز الاول بين صناديق الاسهم اليابانية، وفي المركز الثاني عشر من بين كافة الصناديق الاستثمارية الـ 133 حيث حقق عائدا بلغ 41.4 في المائة بعملة الريال السعودي وقفز سعر الوحدة من 886.4941 ين الى 1149.0753 ين، من جهته حقق صندوق التكنلوجيا لبنك الرياض المركز الاول على صناديق الاسهم العالمية والمركز الرابع عشر على اجمالي الصناديق الرابحة وبلغ عائده 39.6 في المائة بعملة الريال السعودي. ويستثمر هذا الصندوق اصوله في قطاع التكنلوجيا بعملة اليورو، وجاء صندوق اسهم جنوب شرقي اسيا لبنك الرياض ايضاً في المركز الاول على صناديق الاستثمار في جنوب اسيا والخامس عشر بين الصناديق حيث حقق عائدا بلغ 39.6 في المائة.
وبالنسبة لصناديق دول شرق اوروبا فقد حقق صندوق اوروبا الشرقية للبنك العربي الوطني المركز السادس عشر بعائد بلغ 34.5 في المائة، وتلاه صندوق الاسهم اليابانية للبنك السعودي الهولندي في المركز السابع عشر بعائد بلغ 34.3 في المائة، ثم صندوق الاهلي للمتاجرة بأسهم الشركات الصاعدة في المركز الثامن عشر بعائد بلغ 33.9 في المائة، يليه صندوق مؤشر الاسهم اليابانية للبنك السعودي البريطاني في المركز التاسع عشر للبنك السعودي البريطاني بعائد بلغ 33.3 في المائة، في حين جاء صندوق العربي لاسهم الشركات السعودية في المركز العشرين بعائد بلغ 31.9 في المائة.
يذكر ان 133 صندوقاً استثمارياً مفتوحا من اصل 136 صندوقا تديرها البنوك السعودية قد حققت ارباحا خلال العام الجاري، وتستثمر هذه الصناديق اصولها في الاسهم المحلية والعالمية والسندات الدولية والمتاجرة والنقد بعملات مختلفة اهمها الريال السعودي والدولار الاميركي واليورو الاروبي والين الياباني والجنيه الاسترليني. أما الصناديق التي حققت خسائر فعددها ثلاثة فقط وتستثمر اصولها في السندات الاميركية والاسهم المصرية.