تتجه بعض البنوك السعودية الى تعزيز منتجاتها الاستثمارية خاصة برامج التأمين الاستثماري وذلك عبر طرح برامج مبتكرة بالتحالف مع مجموعات مالية عالمية. وقام البنك العربي الوطني وعبر تحالفه مع مجموعة أكسا العالمية بطرح برنامج «التخطيط المالي الشخصي» في السوق السعودي والذي لقي موجة من الاستفسارات الموجهة من العملاء كونه اول برنامج من نوعه موجه لقطاع الافراد تطرحه البنوك السعودية بموافقة مؤسسة النقد العربي السعودي وهي الجهة المشرفة على القطاع المصرفي وقال هشام آل الشيخ مدير عام التجزئة المصرفية في البنك العربي الوطني لـ «الشرق الأوسط» إن برنامج التخطيط المالي الشخصي هو برنامج استثماري مبتكر تم تقديمه عبر التحالف مع مجموعة «اكسا» العالمية وهي احدى اكبر مجموعات الخدمات المالية في العالم وتدير اصول تبلغ 780 مليار دولار وبلغ عدد مشتركيها 35 مليون عميل حول العالم. وقال ان هذا البرنامج يهدف الى مساعدة العملاء على التخطيط لمستقبل حياتهم وحياة ابنائهم عبر تلبية مختلف الاحتياجات الهامة التي يتعرضون لها مثل التخطيط لتعليم الابناء وحماية العائلة والادخار للمستقبل والتخطيط للتقاعد والاستثمار.
واضاف ان منتج التخطيط المالي طور بعناية كبيرة تتفق مع رغبات العملاء وفق مبدأ الادخار المنتظم الذي يبدأ من 750 ريالا (200 دولار) تدفع بشكل شهري ولمدة لا تقل عن خمس سنوات كحد ادنى.
وذكر آل الشيخ مميزات البرنامج مبيناً ان اهمها هي القدرة على التعامل مع الظروف الطارئة التي قد يتعرض لها العميل خلال مدة الاشتراك عبر تقديم منفعة الامراض الحرجة ومنفعة الوفاة ومنفعة الاعفاء من الاقساط المتبقية ومنفعة حماية العائلة عبر دفع مبلغ نقدي لعائلة المشترك في حالة وفاته.